SÚPER DE BANCOS LANZA PROYECTO CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS EN ECUADOR, EN ALIANZA CON ESTADOS UNIDOS

La Superintendencia de Bancos del Ecuador, en colaboración con el Gobierno de Estados Unidos y la OEA, lanzó el ambicioso proyecto CLEAR (Criminal Laundering Exposure and Analytics Resource) el 17 de julio de 2025 en Quito. Este innovador sistema, con una inversión de USD 55 000, tiene como objetivo reforzar los mecanismos de supervisión contra el lavado de activos, implementando tecnología avanzada para detectar actividades sospechosas y aumentar la transparencia del sistema financiero.

Una de las principales herramientas de CLEAR es una plataforma PEP (Personas Expuestas Políticamente), que ya contacta a más de 62 000 individuos identificados dentro del sistema financiero, con información sobre sus transacciones y conexiones familiares. Los bancos podrán acceder a esta plataforma a partir de octubre, lo que facilitará la debida diligencia y la prevención de delitos financieros.

Además, el sistema permitirá rastrear el movimiento de grandes denominaciones en efectivo — USD 50 y USD 100 — ingresadas al sistema, identificando su origen, destino y patrones de circulación.

Con este paso, el país da un salto cualitativo en el combate contra el crimen financiero. La cooperación técnica e institucional representa un respaldo crucial para enfrentar flujos ilícitos —como los derivados de corrupción, narcotráfico y trata de personas— y resguardar la confianza en el sistema bancario nacional. Fuente Original