UAFE tiene nuevo reglamento que refuerza controles contra el lavado de activos en Ecuador

La UAFE, el organismo técnico encargado de analizar y reportar operaciones financieras sospechosas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento de delitos, presentó un nuevo reglamento que actualiza las reglas para la aplicación de la Ley de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. Esta normativa fue expedida mediante el Decreto Ejecutivo 298, firmado por el presidente Daniel Noboa, y busca reforzar la capacidad del Estado para enfrentar flujos financieros ilícitos y delitos conexos.

Uno de los cambios clave es la creación del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos (CONCLAFT), junto con comités especializados que tendrán la tarea de coordinar las acciones entre distintas instituciones públicas y del sector privado. Esta estructura pretende establecer reglas más claras y coordinadas en la lucha contra el lavado de dinero, un delito que representa un riesgo significativo para la estabilidad del sistema financiero y la economía del país.

El reglamento incorpora un enfoque basado en riesgos, lo que significa que se dará atención especial a aquellas actividades y transacciones con mayor probabilidad de ser utilizadas para fines ilícitos. Además, refuerza las obligaciones de bancos, cooperativas y otros sectores económicos para realizar análisis exhaustivos de operaciones inusuales o injustificadas y reportarlas a la UAFE según los procedimientos establecidos.

La normativa también contempla límites al uso de efectivo y medidas administrativas para la inmovilización de fondos, lo cual busca reducir la circulación de grandes sumas de dinero sin justificación y dificultar la conversión de activos de origen ilícito dentro del sistema financiero.

En paralelo, el CONCLAFT aprobó el Plan Nacional de Acción Estratégico 2026-2030, construido a partir de la Evaluación Nacional de Riesgos, que servirá como hoja de ruta para las acciones antilavado y contra el financiamiento de delitos durante los próximos años, con seguimiento anual de los avances.

En conjunto, el nuevo reglamento y el plan estratégico representan un esfuerzo por alinear la lucha contra el lavado de activos en Ecuador con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), reforzando la cooperación entre instituciones, ampliando la supervisión y mejorando la eficacia de los mecanismos de prevención y control frente a este tipo de delitos.

Fuente: Primicias